Инвестиционный портфель представляет собой вложенный капитал в разные активы с целью доходности и приемлемым уровнем риска. Логично предположить, что целью инвестора является максимальная выгода с минимальным уровнем риска. Активы, входящие в портфель, имеют различные риски и должны оцениваться по отдельности. Если сумма всех активов растет, то доходность портфеля можно считать положительной, если же снижается – то отрицательной. Исходя из этого, можно говорить о риске инвестиционного портфеля.
Основной доход инвестор получает:
- с выплат дивидендов;
- с роста стоимости актива.
Наполнение инвестиционного портфеля
Инвестиционный портфель может включать в себя следующие виды активов:
- Акции – это вид ценных бумаг, благодаря которым закреплены права владельца на часть прибыли акционерного общества.
- Облигации – это вид ценных бумаг, с помощью которых владелец может получить номинальную стоимость облигаций в определенный срок, или процент от облигаций, или доход от облигации (это разница между стоимостью облигации и стоимостью ее погашения).
- Фьючерсы – или обязанность купить, или продать различные активы по заранее определенной цене.
- Недвижимость. Инвесторы вкладывают свои капиталы в различные виды недвижимого имущества, например: жилая, коммерческая, гостиничная. Такие вклады обычно имеют самый низкий уровень риска.
- Бизнес.
- Прочие активы.
О том, какой портфель считается оптимальным, почитайте здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/help/rookie-advice/portfolio-n-risk/
Плюсы и минусы инвестиционного портфеля
К преимуществам портфельных инвестиций можно отнести:
- простоту управления, так как это можно доверить профессионалу, инвестиционному фонду или делать это самостоятельно;
- высокая доходность, инвестор сам вправе решать на какие цели он работает, это может быть постоянный небольшой доход или крупный заработок на машины, квартиры, обучение детям, пенсию;
- открытость на рынке активов.
К недостаткам относятся:
- достаточно высоки риски потерять свой капитал, вложившись не в те ценные бумаги, не в то время, невыгодно продав акции;
- необходимость получить базовые знания об инвестициях и постоянно совершенствоваться в этом направлении;
- нужно всегда держать руку на пульсе, отслеживая и анализируя политическую ситуацию, инфляцию, изменения в законодательстве, возможность пандемии и экономического кризиса.
Классификация инвестиционных портфелей
Среди множества классификаций можно выделить следующие:
- По степени доходности и риска (защитный, агрессивный и сбалансированный портфель);
- По виду деятельности (подходы консервативный, агрессивный, умеренный);
- По способу получения дохода (ростовой, доходный);
- По срокам достижения (долгосрочные, среднесрочные, краткосрочные).
Как сформировать инвестиционный портфель
Принципы инвестирования для каждого вида портфеля стабильны. Можно выделить следующие этапы:
- Определение цели;
- Выбор инструментов;
- Формирования портфеля;
- Регулярная ревизия;
- Оценка эффективности.
В заключение стоит отметить, что инвестирование в современном мире все больше набирает обороты. Однако не стоит ждать быстрых результатов, действовать просто и примитивно, гнаться за высоким доходом без крупных вложений и тщательного обдумывания. Изучите тему досконально, не доверяйте инвестиционным советникам слепо и не тратьте все имеющиеся у вас сбережения. Сейчас инвестирование доступно для всех, научиться этому может каждый. Начните сейчас и накопите на все свои цели, а также на безбедную старость.