Какими бывают инвестиционные портфели: основные виды, цели

  • 09-02-2022
  • 0 Просмотров
  • 0 комментариев

Инвестиционный портфель представляет собой вложенный капитал в разные активы с целью доходности и приемлемым уровнем риска. Логично предположить, что целью инвестора является максимальная выгода с минимальным уровнем риска. Активы, входящие в портфель, имеют различные риски и должны оцениваться по отдельности. Если сумма всех активов растет, то доходность портфеля можно считать положительной, если же снижается – то отрицательной. Исходя из этого, можно говорить о риске инвестиционного портфеля.

Основной доход инвестор получает:

  • с выплат дивидендов;
  • с роста стоимости актива.

Наполнение инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель может включать в себя следующие виды активов:

  1. Акции – это вид ценных бумаг, благодаря которым закреплены права владельца на часть прибыли акционерного общества.
  2. Облигации – это вид ценных бумаг, с помощью которых владелец может получить номинальную стоимость облигаций в определенный срок, или процент от облигаций, или доход от облигации (это разница между стоимостью облигации и стоимостью ее погашения).
  3. Фьючерсы – или обязанность купить, или продать различные активы по заранее определенной цене.
  4. Недвижимость. Инвесторы вкладывают свои капиталы в различные виды недвижимого имущества, например: жилая, коммерческая, гостиничная. Такие вклады обычно имеют самый низкий уровень риска.
  5. Бизнес.
  6. Прочие активы.

О том, какой портфель считается оптимальным, почитайте здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/help/rookie-advice/portfolio-n-risk/

Плюсы и минусы инвестиционного портфеля

Кто может открыть ИИС

К преимуществам портфельных инвестиций можно отнести:

  • простоту управления, так как это можно доверить профессионалу, инвестиционному фонду или делать это самостоятельно;
  • высокая доходность, инвестор сам вправе решать на какие цели он работает, это может быть постоянный небольшой доход или крупный заработок на машины, квартиры, обучение детям, пенсию;
  • открытость на рынке активов.

К недостаткам относятся:

  • достаточно высоки риски потерять свой капитал, вложившись не в те ценные бумаги, не в то время, невыгодно продав акции;
  • необходимость получить базовые знания об инвестициях и постоянно совершенствоваться в этом направлении;
  • нужно всегда держать руку на пульсе, отслеживая и анализируя политическую ситуацию, инфляцию, изменения в законодательстве, возможность пандемии и экономического кризиса.

Классификация инвестиционных портфелей

Среди множества классификаций можно выделить следующие:

  • По степени доходности и риска (защитный, агрессивный и сбалансированный портфель);
  • По виду деятельности (подходы консервативный, агрессивный, умеренный);
  • По способу получения дохода (ростовой, доходный);
  • По срокам достижения (долгосрочные, среднесрочные, краткосрочные).

Как сформировать инвестиционный портфель

Принципы инвестирования для каждого вида портфеля стабильны. Можно выделить следующие этапы:

  • Определение цели;
  • Выбор инструментов;
  • Формирования портфеля;
  • Регулярная ревизия;
  • Оценка эффективности.

В заключение стоит отметить, что инвестирование в современном мире все больше набирает обороты. Однако не стоит ждать быстрых результатов, действовать просто и примитивно, гнаться за высоким доходом без крупных вложений и тщательного обдумывания. Изучите тему досконально, не доверяйте инвестиционным советникам слепо и не тратьте все имеющиеся у вас сбережения. Сейчас инвестирование доступно для всех, научиться этому может каждый. Начните сейчас и накопите на все свои цели, а также на безбедную старость.


Услуги мастеров
Стаж 5 лет
Мастер отделочных работ
ООО «ПромтЭксп»
Стаж 4 года
Мастер отделочных работ
Потолоксервис
Стаж 10 лет
Мастер отделочных работ
ЭКОПромт